Izmantojot FINRA BrokerCheck datu bāzi

BrokerCheck ir FINRA pakalpojums, kas ļauj investoriem pārbaudīt brokeru (daudzu, bet ne visu, no kuriem mūsdienās sauc par finanšu konsultantiem) un brokeru firmas fonu. Tajā ir arī informācija par agrāk reģistrētiem starpniekiem; daudzi no šiem cilvēkiem joprojām var strādāt vērtspapīru vai ieguldījumu jomā, un tādējādi informācija par tiem var būt noderīga ieguldītājiem. Pakalpojums ir bezmaksas, un datu meklēšanu var veikt, izmantojot tīmekļa vietni.

Ziņojumi par brokeriem

Brokeriem, kuri ir reģistrēti FINRA pēdējo 10 gadu laikā, ieskaitot brokerus, kuri pašlaik nav aktīvi, BrokerCheck ziņojums satur:

• Kopsavilkuma dati par brokeri un viņa pilnvarām
• Tika nokārtots viņa pašreizējo reģistrāciju, licenču un nozares eksāmenu saraksts
• Reģistrācija un nodarbinātības vēsture: visi FINRA reģistrētie vērtspapīru uzņēmumi, kuros viņš vai viņa kādreiz ir reģistrēti, kā arī pēdējo 10 gadu laikā visi pārējie darbi (gan vērtspapīru nozares ietvaros, gan ārpus tās), militārais dienests, bezdarbs un pilna laika izglītību
• Informācijas atklāšana par klientu strīdiem, disciplinārajiem notikumiem un finanšu jautājumiem, kas saistīti ar brokera ierakstu, neatkarīgi no tā, vai starpnieks faktiski tika atzīts par vainīgu

• Brokera jaunākie komentāri, ja tādi ir

Jāapzinās, ka ne visas darbības un apgalvojumi par brokera ierakstu patiesībā norāda uz pārkāpumu.

Ja brokeris vairs nav reģistrēts FINRA vairāk nekā pirms 10 gadiem, vienīgā atšķirība tipiskajā BrokerCheck ziņojumā attiecas uz sadaļu, kas attiecas uz informācijas atklāšanu. Tas ietver noteiktas kriminālās, reglamentējošās, civilās vai klientu sūdzības pret brokeri. Notikumi tiek iekļauti ziņojumā, ja starpnieks bija:

• Uz to attiecas galīgais reglamentējošais pasākums
• Noteikti noziegumi ir notiesāti (vai vainīgi vai nav apstrīdēti)
• Ievietots ar civiltiesisku rīkojumu, kas saistīts ar ieguldījumiem
• Civiltiesa konstatējusi, ka tā pārkāpj ar ieguldījumiem saistītos likumus vai noteikumus
• Nosaukts kā atbildētājs vai atbildētājs šķīrējtiesas procesā vai civilprasībā, kurā apgalvots, ka viņš vai viņa ir pārkāpis pārdošanas praksi, un kas iesniedza pret viņu vai civiltiesisku spriedumu pret viņu

FINRA uzskaita katru notikumu, par kuru ziņo vērtspapīru regulatori, individuālais brokeris un iesaistītie uzņēmumi.

Ziņojumi par brokeru sabiedrībām

Tipisks BrokerCheck ziņojums par brokeru sabiedrību sastāv no:

• Pārskats par uzņēmumu un tā fonu
• Kad un kur uzņēmums tika izveidots
• Cilvēki un organizācijas, kas kontrolē akcijas vai ietekmē uzņēmuma darbību
• Apvienošanās, pārņemšanas vai vārda maiņas vēsture
• Uzņēmuma aktīvās licences un reģistrācijas, to uzņēmumu veidi, kurus tā veic, un citas ar tās darbību saistītas detaļas
• Informācijas atklāšana par šķīrējtiesas nolēmumiem, disciplinārajiem notikumiem un finanšu jautājumiem, kas saistīti ar uzņēmuma ierakstiem

Ņemiet vērā, ka var tikt iekļautas vēl neizlemtās vai neatrisinātās darbības, un šādu darbību klātbūtne ne vienmēr norāda uz pārkāpumu.

Informācijas avoti

BrokerCheck informācija nāk no Centrālās reģistrācijas depozitārija (CRD), kas apkopo brokeru firmu un brokeru reģistrāciju un licencēšanu. Regulatori arī sniedz CRD informāciju par dažām disciplinārām darbībām, kurās iesaistīti brokeru un brokeru uzņēmumi.

Informācijas valūta

Reģistrētiem brokeriem un brokeru sabiedrībām parasti ir jāiesniedz CRD atjauninājumi 30 dienu laikā pēc tam, kad viņš / viņa uzzina par notikumu. BrokerCheck nekavējoties atspoguļo jaunos vai pārskatītos CRD datus. Informācija parasti netiek atjaunināta uzņēmumiem, kas vairs nav reģistrēti FINRA, vai brokeriem, kuri vairs nav reģistrēti FINRA.

Ko BrokerCheck neietver

Piemēri ir šādi:

• Spriedumi un aizturēšanas tiesības, par kurām sākotnēji tika ziņots, ka tās vēl nav pabeigtas, vēlāk tika izpildītas
• Bankrota procedūra, kas iesniegta pirms vairāk nekā 10 gadiem.
• Sociālā nodrošinājuma numuri
• Dzīves vēstures informācija
• Informācija par fizisko aprakstu

Kopumā BrokerCheck neietver nekādus datus, kas nekad nav iekļuvuši CRD, kā arī tajā nav iekļauta informācija, kas reiz bija darīta, bet vairs nav. FINRA cenšas aizsargāt konfidenciālu klientu informāciju, izslēgt aizskarošu vai apmelojošu valodu un izskaust informāciju, kas rada būtiskas identitātes zādzības vai privātuma problēmas.

Jauni atklāšanas priekšlikumi

2012. gadā FINRA apsver iespēju palielināt informāciju BrokerCheck, piemēram:

• Iemesli un komentāri saistībā ar brokera izbeigšanu
• Izglītības fons
• Citi profesionālie nosaukumi, piemēram, CFA vai KZP
• Sīkāka informācija par investoru sūdzībām pret brokeriem

Tikmēr zvani no investoru aizstāvjiem, lai iekļautu rezultātus, kas iegūti par eksāmeniem, piemēram, 7. sēriju, ir FINRA, un starpnieki ir ļoti nepopulāri. Eksperti citēti Wall Street Journal ("Rezultātu saglabāšana: ieguldītāju aizstāvji, lai uzzinātu vairāk par brokera izpaušanu, ieskaitot vērtējumus par eksāmeniem," 2012. gada 29. maijs) apšauba testēšanas rezultātu ziņošanas lietderību, jo tie parāda, ka tie nesakrīt ar nākotnes ieguldījumu rezultātiem vai pakalpojumu kvalitāti, kas ir galvenie virzītājspēki. klientu apmierinātība.