Finanšu konsultanta darba apraksts: Alga, prasmes un vēl

OMI OBO DARA PUPO LATI MU KO NI EWU RARA

Satura rādītājs:

Finanšu konsultanta pienākumi un pienākumi
Finanšu konsultanta alga
Izglītība, apmācība un sertifikācija
Finanšu konsultantu prasmes un kompetences
Darba Outlook
Darba vide
Darba grafiks
Kā iegūt darbu
Salīdzinot līdzīgas darbavietas

Finanšu konsultanti palīdz klientiem plānot īstermiņa un ilgtermiņa finanšu mērķus, tostarp iegādāties mājokli, samaksājot par bērnu izglītību un pensionēšanos. Tie var arī sniegt ieguldījumu, nodokļu un apdrošināšanas konsultācijas. Finanšu konsultanti lielāko daļu laika tērē un analizē investīciju iespējas un tikās ar klientiem un potenciālajiem klientiem, lai pārvarētu ieguldījumu stratēģijas.

Finanšu konsultanta pienākumi un pienākumi

Finanšu konsultanta darba pienākumi ir šādi:

Tirgus izpēte
Tirgus analīze
Rekrutēt un pieprasīt klientus
Novērtējiet klientu vajadzības un mērķus
Ieteikt stratēģijas
Izpildiet stratēģijas
Kontu uzraudzība
Identificēt jaunas iespējas
Sekojiet Vērtspapīru un biržas komisijas noteikumiem

Finanšu konsultanti palīdz privātpersonām veikt ieguldījumu stratēģijas, novērtējot klientu finansiālās situācijas un sniedzot ieteikumus. Padomdevēji bieži īsteno stratēģijas klientiem. Klientu vajadzības var mainīties, ieskaitot gan īstermiņa, gan ilgtermiņa mērķus, un konsultantiem būs jāiesniedz stratēģija, kas risina visas vajadzības. Piemēram, klients var vēlēties veidot pensiju fondu papildus bērnu koledžas izdevumiem, kas nākotnē varētu būt tikai daži gadi.

Lai finanšu konsultanti būtu veiksmīgi, viņiem ir nepieciešama dziļa izpratne par ieguldījumu tirgiem un prasme identificēt labākos akcijas, obligācijas vai fondus.

Jaunu klientu pieņemšana darbā ir arī liela daļa no darba, jo īpaši, uzsākot darbu. Finanšu konsultanti to veic, izmantojot tradicionālo reklāmu, sūtījumus vai aukstos zvanus. Viņi arī varētu rīkot seminārus par finanšu plānošanu vai runāt citu semināru laikā. Tā kā finanšu konsultanti izveido klientu bāzi, viņi var darīt vairāk, lai veidotu savu biznesu, izmantojot mutisku muti, pieņemot, ka viņu pašreizējie klienti ir apmierināti ar ieguldījumu konsultācijām, ko viņi saņem.

Finanšu konsultanta alga

Neatkarīgi finanšu konsultanti parasti pelna naudu, iekasējot maksu, pamatojoties uz klientu aktīvu vērtību. Finanšu konsultantiem, kas strādā uzņēmumos, bieži maksā algu un prēmijas.

Vidējā gada alga: $90,640
Top 10% gada alga: $208,000
Apakšējā 10% gada alga: $40,800

Avots: ASV Darba statistikas birojs, 2017. gads

Izglītība, apmācība un sertifikācija

Finanšu konsultantiem nav nepieciešama īpaša studiju joma, lai uzsāktu uzņēmējdarbību, bet profesionālā izaugsme un attīstība bieži ir atkarīga no atbilstošiem sertifikātiem un maģistra grāda iegūšanas.

Izglītība: Finanšu konsultantiem vismaz ir nepieciešams bakalaura grāds, un finanses, ekonomika un grāmatvedība parasti ir vislabākie ceļi, lai sāktu darbu šajā jomā. Uzņēmējdarbības vadības maģistra vai finanšu maģistra grāda iegūšana palīdzēs attīstīt vai realizēt klientus.
Sertifikāti: Ikvienam, kas pārdod finanšu produktus, piemēram, akcijas, obligācijas un apdrošināšanas polises, ir vajadzīgas licences. Finanšu konsultantiem, kuri pārvalda savu klientu ieguldījumus, ir jāreģistrējas vai nu valstī, vai SEC, atkarībā no tā uzņēmuma lieluma, kuram viņi strādā. Daudzi finanšu konsultanti iegūst sertificēto finanšu plānotāja pilnvaras no sertificētā finanšu plānotāja (CFP) padomes. Tas prasa eksāmena nokārtošanu pēc pirmā bakalaura grāda iegūšanas un trīs gadu pieredzes finanšu plānošanā.

Finanšu konsultantu prasmes un kompetences

Finanšu konsultantiem ir nepieciešamas ekspertu zināšanas par tirgus darbības rezultātiem un investīciju stratēģijām, taču tām ir arī labas cilvēku prasmes, jo klientu pieņemšana darbā un konsultāciju piedāvāšana ir liela darba daļa. Šīs ir dažas vērtīgas prasmes, kurām finanšu konsultantiem vajadzētu būt:

Analītiskā domāšana: Liela daļa darba ietver datu izsekošanu un dažādu akciju, obligāciju un fondu nākotnes sniegumu prognozēšanu. Finanšu konsultantiem ir jāspēj piemērot šo analīzi klientu vajadzībām. Šo vajadzību novērtēšana ietver arī analīzi par to, kur atrodas klienti, kur viņi vēlas būt, un cik daudz laika viņiem jādodas.
Saziņa: Darbs ar klientiem un potenciālajiem klientiem ir viens no otra liels darbs. Tas ietver labas klausīšanās prasmes, jo ir svarīgi, lai finanšu konsultanti rūpīgi izprastu savu klientu mērķus. Publiska uzstāšanās ir arī faktors, ja finanšu konsultanti piedalās semināros vai semināros, lai piesaistītu jaunus klientus.

Datorprasmes: Tirgus datu izsekošanai ir pieejamas vairākas datorprogrammas, un finanšu konsultantiem ir jābūt efektīviem ar visiem vai visiem no tiem. Turklāt darba uzdevumā ir svarīga ekspertu prasme ar izklājlapu programmatūru, piemēram, Microsoft Excel.
Pārdošanas veids: Klientiem ir jābūt pārliecinātiem, ka jebkurš padoms, ko viņi saņem no sava finanšu konsultanta, ir labākā viņu naudas stratēģija. Finanšu konsultanta pienākums ir parādīt klientiem, kāpēc ieteikumi, ko viņi sniedz, ir vislabākā rīcība.

Darba Outlook

Saskaņā ar ASV Darba statistikas biroja prognozēm ir paredzēts, ka finanšu konsultantu nodarbinātības pieaugums būs aptuveni 15 procenti desmitgadē, kas beidzas 2026. gadā. Tas ir vairāk nekā divas reizes lielāks nekā vidēji visās darbavietās. Paredzamais pieaugums lielā mērā saistīts ar personīgo pensiju kontu pieaugumu un tradicionālo pensiju fondu samazināšanos.

Darba vide

Labu darbu daļu pavada birojā, analizējot datus no galda. Finanšu konsultantiem arī jāsaskaras ar klientiem un potenciālajiem klientiem, un šīs sanāksmes var notikt birojā vai klientu mājās. Semināros vai darbnīcās var būt nepieciešams ceļojums.

Darba grafiks

Finanšu konsultanti lielākoties strādā standarta darba laikā, bet, lai pielāgotos klientu grafikiem, būs nepieciešami daži naktis un nedēļas nogales. Semināri un semināri parasti notiek arī vakaros vai nedēļas nogalēs.