Finanšu plānotāja darba apraksts, alga, prasmes un citi

Finanšu plānotājs konsultē indivīdus savu personīgo finanšu pārvaldīšanā. Daudzi plānotāji strādā patstāvīgi vai mazos uzņēmumos, lai gan lielāki finanšu pakalpojumu uzņēmumi vai nu pievieno finanšu plānotājus saviem darbiniekiem, vai arī pieprasa, lai viņu finanšu konsultanti vai finanšu konsultanti kļūtu arī par finanšu plānotājiem.

Finanšu plānotājs nodarbojas ar tādiem jautājumiem kā:

• Saglabāšana pensijai
• Saglabāšana koledžā
• Taupīšana mājās vai automašīnās
• Budžets
• Izdevumu kontrole
• Aizņēmumi
• Ieguldījumi

Finanšu plānotājs palīdz klientiem izveidot personīgos budžetus, kontrolēt izdevumus, izvirzīt mērķus ietaupījumiem un īstenot stratēģiju bagātības uzkrāšanai. Viņiem var būt darba attiecības ar finanšu konsultantiem, ieguldījumu pārvaldītājiem vai kopfondu uzņēmumiem, izmantojot šos speciālistus, lai faktiski ieguldītu savu klientu līdzekļus.

Darbam ir jāuztur pašreizējā situācija finanšu produktu attīstībā, nodokļu tiesībās un personīgās finanšu pārvaldības stratēģijās, jo īpaši attiecībā uz pensiju plāniem un īpašumiem. Panākumi prasa arī pārdošanas spējas gan jaunu klientu iegādē, gan jaunu ideju izstrādē, lai uzlabotu esošo klientu finansiālo stāvokli.

Finanšu plānotāja pienākumi un pienākumi

Finanšu plānotāja regulāri pienākumi ir:

• Finanšu plānošanas, apdrošināšanas un ieguldījumu pakalpojumu nodrošināšana klientiem
• Klientu ierakstu saglabāšana un uzturēšana
• Pastāvīgu attiecību uzturēšana un uzturēšana ar klientiem, izsekojot viņu panākumus un informējot viņus par visām izmaiņām, kas var ietekmēt viņu finanses
• Rīkojoties kā saikne starp klientu un citiem finanšu speciālistiem
• Klientu vadīšana, izmantojot personisko finanšu analīzi, tostarp mērķu noteikšanu
• Palīdzība klientiem ar īpašuma pārvaldīšanu, nodokļu deklarācijām, budžetiem vai citiem finanšu uzdevumiem

Finanšu plānotāja alga

Finanšu plānotāju algas atšķiras atkarībā no tā, vai strādājat finanšu iestādē vai esat privātā praksē. Citi noteicošie faktori ir kompetences jomas, sertifikāti un grādi:

• Vidējā gada alga: $ 62,000 ($ 22,72 / stundā)
• Top 10% gada alga: $ 112,000 ($ 50.00 / stundā)
• Apakšējā 10% gada alga: $ 40,000 ($ 13.23 / stundā)

Izglītības prasības un kvalifikācija

Lai kļūtu par finanšu plānotāju, izglītībai var būt nozīmīga loma.

• A bakalaura grāds ir minimālā izglītības prasība, kas sagaidāma no finanšu plānotāja.
• Kursa darbs finansēs, grāmatvedībā vai ekonomikā ir noderīga, bet nav nepieciešama.
• Biznesa vadības maģistrs (MBA) pakāpe var dot jums īpaši vēlamu darba kandidātu, atkarībā no uzņēmuma.

Juridiskās prasības darbam kā finanšu plānotājam ir atšķirīgas. Tomēr pat valstīs, kur tas nav obligāts, eksāmena nokārtošana par sertificētu finanšu plānotāju (KZP) ir ļoti ieteicama. KZP apzīmējums palielina jūsu uzticamību un tirgojamību potenciālajiem darba devējiem un klientiem.

Saskaņā ar Sertificētā finanšu plānotāja valdes standartu biroju (KZP padome), lai kļūtu par sertificētu, jums jāatbilst šādām prasībām:

• Izglītība: Koledžas līmeņa grāda iegūšana personīgā finanšu plānošanā vai KZP valdes pieņemtais ekvivalents, tostarp KZP valdē reģistrēta finanšu plāna izstrādes (akmens) kursa pabeigšana.
• Eksāmens: Bakalaura grāds ir sākotnējās sertifikācijas priekšnoteikums, tomēr tas nav jāievēro, lai reģistrētos eksāmenam.
• Pieredze: Tā kā KZP sertifikācija klientiem liecina par jūsu spēju nodrošināt finanšu plānošanu bez uzraudzības, KZP padome pieprasa, lai jums būtu 6000 stundu pieredze, izmantojot standarta ceļu, vai 4000 stundu pieredze, izmantojot prakses ceļu, kas atbilst papildu prasībām.

• Ētika: Kā sertificēts finanšu plānotājs jums jāpiekrīt ievērot augstos ētikas un prakses standartus, kas izklāstīti KZP padomes profesionālās darbības standartos. Papildus tam, ka tiek veikta fona pārbaude, jums būs jāaizpilda KZP sertifikācijas pieteikums, kurā jums būs jāatklāj informācija par jūsu fonu.

Finanšu plānotāja prasmes un kompetences

Finanšu plānotājiem ir nepieciešama sortimenta kvalitāte, lai optimāli izpildītu savu darbu:

• Analītiskās un problēmu risināšanas prasmes: Spēja analizēt tirgus finanšu datus un sniegt klientiem pienācīgas finanšu konsultācijas
• Ārkārtas komunikācijas, prezentācijas un sarunu prasmes
• Komunikācijas un starppersonu prasmes: Spēja pieprasīt jaunu uzņēmējdarbību, tīklu ar partneriem un pārvaldīt attiecības ar klientiem
• Organizēts un orientēts uz detaļām: Pareizi piešķirot laiku, kas nepieciešams, lai pārvaldītu katra klienta finanses un riskus, un pārbaudot informāciju, lai samazinātu kļūdu iespējamību

Darba Outlook

Saskaņā ar Darba statistikas biroja datiem, paredzams, ka finanšu konsultācijas darbavietās, kurās tiek klasificēta finanšu plānošana, turpinās pieaugt par 15% līdz 2026. gadam. Finanšu plānošanas apakškategorija mēdz cieši sekot līdzi finanšu konsultāciju tendencei kopumā.

Darba vide

Finanšu plānotāji parasti strādā ieguldījumu sabiedrībās vai bankās. Citi ir pašnodarbinātie vai strādā mazās, neatkarīgās prakses grupās. Viņu darbs var prasīt, lai viņi ceļo, piemēram, apmeklējot konferences, mācot finansēšanas kursus, apmeklējot klientus un apmeklējot sadarbības pasākumus, lai piesaistītu jaunus klientus.

Darba grafiks

Laika saistības ir ļoti mainīgas un atkarīgas no prakses veida, klientu darba slodzes un laika un pūļu, kas vajadzīgi, lai iegūtu jaunus klientus. Tādējādi tas var svārstīties no nepilna laika piepūles līdz 40 stundām nedēļā uz vienu, kas pārsniedz 40 stundas.

Lai pielāgotos klientu plāniem, finanšu plānotājiem jābūt pieejamiem sanāksmēm un telefona konsultācijām vakaros un brīvdienās. Turklāt, lai veiktu analīzi, pētniecību un tālākizglītību, var būt nepieciešamas ilgākas stundas.

Salīdzinot līdzīgas darbavietas

Tie, kas interesējas par finanšu plānošanas karjeru, var arī vēlēties izskatīt šīs līdzīgās pozīcijas kopā ar vidējo algu:

• Sertificēts finanšu plānotājs: $66,499
• Finanšu direktors: $130,181
• Finanšu konsultants: $58,660
• Finanšu konsultanta palīgs: $41,874
• Finanšu analītiķis: $59,422
• Finanšu konsultants: $66,314
• Investīciju konsultants: $67,492
• Portfeļa pārvaldnieks: $84,635
• Privāts baneris: $69,721
• Uzticības amatpersona: $66,090

Kā iegūt darbu

PIETEIKTIES

Vairākas karjeras tīmekļa vietnes ietver darba vietu sarakstu finanšu plānotājiem, iHireFinance piedāvā finanšu plānotāja pozīcijas. Citas darba vietas ietver LinkedIn, patiešām, un CareerBuilder. Šīs vietnes sniedz arī padomus par atsākšanas un pavadvēstules rakstīšanu, kā arī intervijas iegūšanu un apgūšanu.

INTERNSHIPS

Meklējiet prakses vietas no dažādiem finanšu plānošanas uzņēmumiem savā reģionā un strādājiet ar dažādiem uzņēmumiem, lai noteiktu uzņēmuma veidu un uzņēmumus, kas atbilst jūsu karjeras mērķiem.

TĪKLI

Dalība galvenajās organizācijās nodrošina tīkla iespējas, kas var novest pie darba. Šādas iespējas sniedz Finanšu plānošanas asociācija (FPA) un Nacionālā personīgo finanšu konsultantu asociācija (NAPFA).