Finanšu pakalpojumu pārdošanas speciālisti

Finanšu padomdevēju uzdevums ir palīdzēt cilvēkiem pārvaldīt un ieguldīt naudu. Lai gan finanšu pakalpojumu nozares darbiniekiem var būt augsta līmeņa grādi un sertifikāti, bez pārdošanas prasmēm, visa izglītība un apmācība ir tikai sienu rotājumi.

Pārdošanas karjera finanšu pakalpojumos

Runājot par ieguldījumiem, pensijām un bērnu izglītību, cilvēki vēlas strādāt ar profesionālu konsultantu, nevis pārdošanas personu, kas var saņemt kompensāciju par konkrētu ieguldījumu, kopfondu vai akciju pārdošanu. Ja ieguldījums notiek uz dienvidiem, padomdevējam ir daudz vieglāk nomierināt ieguldītāja nervus nekā pārdošanas speciālistam, lai veiktu to pašu uzdevumu.

Neatkarīgi no nosaukumiem, katrs veiksmīgais finanšu konsultants saprot, ka viņiem ir gan pienākums saprast tirgus tendences, gan to, kā efektīvi pārdot pakalpojumus un ieguldījumu līdzekļus klientiem. Finanšu jomā strādājošie, kuri nepiekrīt, ka viņi ir tirdzniecības speciālisti, parasti nonāk analītiķu lomās vai citā karjeras jomā.

Sertifikāti

Lai pārdotu finanšu vērtspapīrus, finanšu konsultantiem jābūt licencētiem. Visbiežāk sastopamās sertifikācijas ir 6,7 un 63. sērijas. Šie sertifikāti ļauj konsultantam pārdot kopfondus, mūža rentes, obligācijas, pensiju transportlīdzekļus un individuālos krājumus. Daudzi padomdevēji tur arī apdrošināšanas sertifikātus, piemēram, dzīvi, nelaimes gadījumus un veselību.

Uzlabotas sertifikācijas

Tikpat sarežģīti kā 6,7 un 63 sērijas eksāmeni, tie parasti tiek uzskatīti par sākuma līmeņa sertifikātiem finanšu pakalpojumu nozarē. Tiem, kas ir iesaistīti ilgtermiņā kā finanšu plānotājs vai padomdevējs, nepārtraukta mācīšanās un sertifikācija ir praktiski obligāta.

Daudzi finanšu konsultanti iegūst CFA un KZP sertifikātus. CFA nozīmē Sertificēts finanšu analītiķis un KZP nozīmē Sertificēts finanšu plānotājs. Abi ir augsti novērtēti sertifikāti un parasti tie netiek gūti finanšu pakalpojumu karjerā līdz vairākiem gadiem.

Papildus šiem sertifikātiem, daži nozares pētījumi un nopelnīt ChFC, vai Chartered Financial Consultant. Pēc finanšu pakalpojumu eksperta Donna Rodgera domām:

Chartered Financial Consultant jābūt vismaz 3 gadu darba pieredzei finanšu pakalpojumu nozarē. ChFC® sagatavo profesionāļus, lai pārvaldītu indivīdu, ģimeņu un mazo uzņēmumu vajadzības. Saskaņā ar American College teikto, ChFC nopelna 51 procentus vairāk nekā viņu vienaudžiem.

Vienīgi ienākumu gūšana var iedvesmot daudzus nopelnīt šo sertifikātu, kā arī papildu ieguvumu, ko sniedz lielāka cieņa no vienaudžiem un klientiem.

Izaicinājumi un atlīdzības

Praktiski katrā galvenajā ielā Amerikā ir vismaz 1 finanšu pakalpojumu birojs, kas ir piepildīts ar vienu konsultantu vai padomdevēju grupu, aktīvi meklē jaunus klientus un saglabājot esošos klientus. Lielākā daļa katras bankas piedāvā finanšu pakalpojumus, tāpat kā vairums apdrošināšanas aģentūru. Pievienojiet šim sarakstam interneta pakalpojumu piedāvātos finanšu pakalpojumus, un jūs drīz sapratīsiet, ka finanšu pakalpojumu nozare ir ļoti konkurētspējīga.

Otrs galvenais izaicinājums ir valdības atbilstības pilnvaras un noteikumi, kas jāievēro katram finanšu plānotājam. Likuma pārkāpšana un jūsu licences tiek apturētas vai atsauktas.

Tiem, kas var pārvarēt konkurenci, ir veltīti nepieciešamo un fakultatīvo sertifikāciju iegūšanai, un kuri visu savu biznesu veic godprātīgi, atalgojums ir neticami. Top finanšu plānotāji var nopelnīt vairākus simtus tūkstošu dolāru gadā, kā arī stimulus, brīvdienas un apbalvojumus.

Karjera noteikti ir viens no grūtākajiem, lai gūtu panākumus, kas ir lielākais iemesls, kāpēc pēc dažiem gadiem pamet. Patiesās atlīdzības tiek piešķirtas tiem, kas paliek karjerā 2 vai vairāk gadus, un ir gatavi strādāt ilgas stundas un saskarties ar lean mēnešiem, līdz viņi sāk gūt labumu.