FINRA loma, lai kļūtu par finanšu konsultantu

Finanšu nozares regulatīvā iestāde (FINRA) tika izveidota 2007. gada jūlijā, kad Valsts vērtspapīru tirgotāju asociācija (NASD) apvienojās ar Ņujorkas biržas (NYSE) pašregulācijas funkcijām.

FINRA eksāmeni

FINRA pārvalda garu sarakstu ar eksāmeniem, kas ir viens no svarīgākajiem akreditācijas datiem cilvēkiem, kam ir galvenās pozīcijas dalībfirmās. Dažiem darbiem var būt nepieciešams veikt vairākus sertifikātus, nokārtojot vairākus eksāmenus. Lielākajai daļai FINRA sertifikāciju ir nepieciešama atkārtota pārbaude ik pēc dažiem gadiem, lai pierādītu, ka esat ievērojis nozares attīstību.

FINRA testu veikšana

Jūs nevarat veikt FINRA testus kā indivīdu. Tā vietā jums jābūt sponsorētam FINRA biedram. Tādējādi jūsu darba devējs noteiks, kādus testus nepieciešams veikt atkarībā no jūsu darba. Mācības FINRA testiem parasti notiek pašmācībā, lai gan daži darba devēji var piedāvāt iekšējās sagatavošanas klases.

Iepriekšminētais var būt problemātisks mēģinājums mainīt darba devējus un pāriet uz jaunu darbu, kuram jums vēl nav vajadzīgā FINRA sertifikāta. Jūsu jaunais uzņēmums faktiski pieņemtu darbā jūs ar nosacījumu. Tikmēr, ja jūs neizturēsit pārbaudi, jūs atradīsiet potenciāli sarežģītu vietu.

7. sērija: 7. sērijas vispārējā vērtspapīru pārstāvja kvalifikācija, iespējams, ir vislabāk zināms, obligāts finanšu konsultantiem un dažām citām pārdošanas pozīcijām.

6. sērija: 6. sērijas kvalifikācija ļauj turētājam veikt darījumus ar daudz ierobežotāku ieguldījumu produktu klāstu nekā 7. sērija. Tie galvenokārt attiecas uz tādiem ieguldījumu produktiem kā savstarpējie fondi un mainīgie ikgadējie maksājumi.

63. un 66. sērija: 63. un 66. sērijas eksāmeni ietver valsts vērtspapīru noteikumus, un tie var būt nepieciešami arī lielākajā daļā finanšu konsultantu pozīciju.

65. sērija: 65. sērija ir vienots ieguldījumu konsultantu tiesību eksāmens, kas turētājam piešķir ieguldījumu konsultanta pārstāvi.

NASAA

Ņemiet vērā, ka, lai gan 63, 65 un 66 sērijas eksāmenus administrē FINRA, tos sagatavo atsevišķa organizācija - Ziemeļamerikas Vērtspapīru administratoru asociācija (NASAA). Tāpat, atšķirībā no vairuma FINRA testu, jums nav nepieciešams sponsorēt FINRA biedrs, lai veiktu 63, 65 vai 66. sēriju. Daudzas valstis pieņem dažādas citas kvalifikācijas, jo īpaši KZP vai CFA, nevis sērijas nodošanu 65 vai 66 eksāmeni.