Finanšu konsultantu darba apmierinātība un labākie darba devēji

Finanšu konsultantu apmierinātības apsekojums: Plaši pazīstamais tirgus izpētes uzņēmums J.D. Power and Associates (McGraw-Hill nodaļa) veic ikgadēju finanšu konsultantu apmierinātības pētījumu. Pētījuma paraugu ņem no datu bāzes, kurā ir vairāk nekā 720 000 indivīdu ASV, kurām ir sērijas 6 vai 7 sērijas FINRA licences. Šo datu bāzi uztur uzņēmums, kura nosaukums ir Qualified Media (QM).

Aptaujas paraugs: Pēc QM datubāzes, izmantojot statistiskās izlases metodes, tika ņemta nejauša cilvēku grupa. Šie cilvēki tika uzaicināti pa pastu, lai pabeigtu tiešsaistes aptauju no 2008. gada 23. maija līdz 19. jūnijam. Aptaujas ar atbildēm uz vismaz 50% no apmierinātības aprēķināšanā izmantotajiem jautājumiem tika uzskatītas par derīgām, un tās tika savāktas no 3 124 finanšu konsultantiem. J.D. Power publicēja savus rezultātus 2008. gada 30. septembrī. Respondenti tika sadalīti divās kategorijās:

• Brokeru tirgotāja darbinieki
• Neatkarīgi finanšu konsultanti, kas apstrādā darījumus, izmantojot noteiktu brokera pārstāvi

Finanšu konsultanta apmierinātības vadītāji: J.D. Power pētījums apkopo dažādus jautājumus astoņās galvenajās kategorijās, kas veicina finanšu konsultantu apmierinātību. Finanšu konsultantiem tika lūgts katrai kategorijai pievienot procentuālo svaru, lai atspoguļotu to nozīmīgumu, kopumā par 100% visās kategorijās. Tāpat arī finanšu konsultantiem bija jāpievieno svars katras atsevišķās emisijas svarīgumam, uz kuru attiecas šīs astoņas kategorijas.

Nākamajos iekavās norādītie skaitļi atspoguļo procentuālo svaru, ko attiecīgajai kategorijai piesaistījuši attiecīgi darbinieku finanšu konsultanti un neatkarīgi finanšu konsultanti:

• Uzņēmuma veiktspēja (24%, 11%)
• Kompensācija (16%, 12%)
• Administratīvais un atbilstības atbalsts (14%, 18%)
• Iekšējās darbības atbalsts (12%, 22%)
• Darba pienākumi (11%, 13%)
• Produkti un piedāvājumi (9%, 7%)
• Problēmas risinājums (7%, 17%)
• Darba vide (6%, NA)

Uzņēmuma darbība ietver finanšu perspektīvas, vadības efektivitāti, konkurētspēju tirgū un prakses pieņemšanu darbā.

Kompensācija ietver izmaksas, darba drošību, pensijas pabalstus un veselības apdrošināšanu.

Administratīvais un atbilstības atbalsts ietver uzņēmuma ieguldījumu izpētes lietderību, darbinieku izglītošanas iespējas, informācijas tehnoloģiju kvalitāti, informācijas tehnoloģiju darbinieku atsaucību, atbilstības uzraudzības atbilstību un administratīvo dokumentu apjomu.

Iekšējais operatīvais atbalsts ietver finanšu konsultantu, citu kolēģu, atbalsta personāla un uzraudzības iestāžu kvalitāti, uzticamību un noderīgumu.

Darba pienākumi iekļauj sevī darba apjoma apjomu, finanšu konsultanta sniegto brīvību ieteikt produktus un pakalpojumus, kurus viņš / viņa uzskata par vispiemērotāko, un darba slodzi.

Produkti un piedāvājumi ietver to daudzveidību, konkurētspēju, cenu pamatotību un klientu izglītības materiālu pieejamību.

Darba vide ietver biroja apstākļus, ģērbšanās noteikumus un atpūtas vietu kvalitāti.

Labākie uzņēmumi finanšu konsultantiem: Uzņēmumiem tika piešķirts vērtējums 1000 punktu skalā, pamatojoties uz finanšu konsultantu atbildēm uz aptaujas jautājumiem. Atbildes tika vērtētas atkarībā no respondentu relatīvās nozīmes dažādiem vadītājiem, kā arī uzņēmumu tirgus daļām. Tika novērtēti tikai uzņēmumi ar vismaz 100 derīgiem apsekojumiem.

Neatkarīgo finanšu padomdevēju atbildes nebija pietiekami stabilas, lai novērtētu firmas J.D. Darbinieku finanšu padomnieki uzņēmumus ierindoja šādi:

• Edvards Džonss (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Nozares vidējais rādītājs = 655
• Wachovia vērtspapīri (627)
• Citigroup globālie tirgi (Smith Barney) (624)
• UBS Finanšu pakalpojumi (598)

J.D. Power izlaida individuālus uzņēmumu reitingus par septiņām no astoņām mērījumu kategorijām. Tie izslēdza problēmu risināšanu.

• Visās septiņās kategorijās Edward Jones, Raymond James un Merrill Lynch bija augstāks par nozares vidējo rādītāju.
• Merrill Lynch bija trešā vieta katrā kategorijā.
• Edvards Džonss bija pirmais trīs kategorijās: darba vide, iekšējais operatīvais atbalsts un administratīvais un atbilstības atbalsts. Pārējais bija otrais.
• Raymond Džeimss bija pirmais četrās kategorijās: darba pienākumi, produkti un piedāvājumi, kompensācija un stingra darbība. Pārējais bija otrais.
• UBS un Wachovia visās kategorijās, izņemot darba vidi, bija zem vidējā līmeņa.

• UBS beidzās piecās kategorijās.
• Citigroup bija virs vidējā līmeņa tikai darba pienākumos un kompensācijās.

Pētījuma problēma ir tāda, ka viens nozīmīgs pilna servisa vērtspapīru uzņēmums Morgan Stanley neizvirzīja pietiekami daudz derīgu atbilžu, kas būtu jānovērtē.