Finanšu konsultanta vēsture un loma

"Finanšu konsultants" ir nedaudz pagājis virsraksts, kuru lielākajā daļā finanšu pakalpojumu uzņēmumu aizstāj "finanšu konsultants". Darbs, kas bija plaši pazīstams sabiedrībai kā brokerim vai biržas māklerim, bija oficiāls darbs, un oficiālākais amata nosaukums, ko izmantoja vairums vērtspapīru brokeru sabiedrību, bija konta izpildītājs vai reģistrēts pārstāvis.

Pozīcija ir pazīstama arī kā konta izpildītājs, reģistrēts pārstāvis un finanšu konsultants.

Sīkāka informācija, atbildība un specializācija

Tajās dienās, kad finanšu konsultanti parasti atradās finanšu pakalpojumu uzņēmumos, viņu darba pienākumi bija līdzīgi tiem, kādi tie ir šodien. Viss, kas patiešām ir mainījies, ir nosaukums.

Finanšu konsultanti konsultē klientus par ieguldījumu iespējām, un tas prasa, lai līdz brīdim, kad notiktu svārstības tirgū, būtu jāpaliek līdzi. Viņiem ir jābūt lieliskiem pārdevējiem, pašiem, uzņēmumiem un investīciju idejām.

Daži finanšu konsultanti kalpo tikai privātpersonām, bet citi kalpo tikai tādiem uzņēmumiem kā mazumtirdzniecības ķēdes vai iestādes.

Kompensācijas paketes

Kompensācija parasti notiek ar komisijas maksu, bet daži finanšu konsultanti arī saņem algas un tiek papildus kompensēti ar prēmiju programmām un peļņas sadali.

Kopumā atalgojums var svārstīties no 36,111 ASV dolāriem gadā tiem, kas tikko sākuši darbu, un vēl nav izveidojuši nozīmīgu klientu bāzi, lai palielinātu 161 400 ASV dolāru gadā pieredzējušākiem konsultantiem.

Tāpat kā vairumā profesiju, kompensācija parasti palielinās līdz ar uzņēmuma lielumu un stabilitāti, un vidējais kompensācijas apmērs ir aptuveni 57 000 ASV dolāru visos uzņēmumos.

Darbam ir nepieciešams veltījums un ievērojama laika apņemšanās. Lielākā daļa finanšu konsultantu strādā vairāk nekā 50 stundas nedēļā un strādā 80 stundas nedēļā.

Mazā vēsture

Lielākā daļa vadošo vērtspapīru brokeru firmu uzsāka to, ko šodien sauktu par šīs pozīcijas pārņemšanu. Viņi centās uzlabot savu tēlu, un nosaukums "finanšu konsultants" bija populāra izvēle daudzos uzņēmumos.

Mērķis bija aizstāt vecā darījuma virzītā pārdevēja tēlu ar jaunu, augsti kvalificētu finanšu speciālistu, kurš piedāvāja vērtīgus ieguldījumu padomus un padomus klientiem.

"Finanšu padomnieks" sāka popularizēties 1990.gadu sākumā kā vēl viens pārņemšanas uzdevums. Daudzi uzņēmumi uzskatīja, ka šis nosaukums nodod priekšstatu, ka viņi vēlējās vēl vairāk projektēt, nekā "finanšu konsultants". Šķita acīmredzama attīstība, ņemot vērā, ka padomdevēja loma bija "konsultanta" tēla galvenā sastāvdaļa.

Merrill Lynch nāk uz klāja

Interesanti, ka mazumtirdzniecības vērtspapīru brokeru nozares līderis Merrill Lynch bija pēdējais no lielākajiem uzņēmumiem, kas izdarīja šīs izmaiņas. Tās atbilstības departaments šajās dienās bija ļoti spēcīgs un ļoti piesardzīgs.

Merrill Lynch baidījās, ka nosaukuma "finanšu konsultants" izmantošana varētu radīt nopietnas juridiskas un reglamentējošas sekas, norādot, ka šī īpašnieka īpašniekiem tiks piemēroti stingrāki uzticības standarti. Brīvākas piemērotības standarts tradicionāli vadīja brokeru, kontu vadītāju un reģistrēto pārstāvju darbības.

Patiešām, dažādas biznesa un finanšu publikācijas, piemēram, The Wall Street Journal, Barrona un Forbes, regulāri informēja par to, ka finanšu konsultanta nosaukumam bija šāda ietekme. Plašsaziņas līdzekļi pieprasīja, lai tās turētājiem tiktu piemērots uzticības standarts.

Kā izrādījās, Merrill bailes izrādījās nepamatotas, un galu galā tās finanšu konsultanti kļuva par finanšu konsultantiem. Chartered Financial Consultant (ChFC) apzīmējums ir finanšu plānotāju pilnvaras.