Finanšu konsultanta karjeras ceļš

Tā kā finanšu konsultanti ir nozīmīga loma, lai palīdzētu cilvēkiem pieņemt lēmumus ar savu naudu, ceļš, lai kļūtu par vienu, ne vienmēr viegli. Kļūstot par finanšu padomdevēju, ir nepieciešams liels daudzums izglītības, testēšanas un pieredzes. Tomēr, ja jūs pieturaties pie šī ceļa, tad jūs varat atvērt iespējas attīstībai un citiem karjeras virzieniem nākotnē.

Izglītība finanšu konsultantiem

Izglītība ir būtisks solis ceļā uz finanšu padomdevēju. Lai sāktu, jums parasti ir nepieciešams, lai iegūtu bakalaura grādu finanšu, ekonomikas, statistikas vai citu finanšu saistītu lauka. Iegūstot grādu, jūs varat ne tikai sniegt konkurētspējīgu priekšrocību, meklējot darbu, bet daži uzņēmumi pieprasa, lai viņu padomdevējiem būtu maģistra grāds uzņēmējdarbības vadībā (MBA). Dažos gadījumos jūs varat strādāt ar savu MBA, turpinot darbu šajā jomā zemākā līmenī.

Cilvēki, kuri vēlas kļūt par finanšu konsultantiem, var saņemt arī vienu vai visus šos sertifikātus: sertificētu finanšu plānotāju (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) vai Chartered Financial Consultant (ChFC). Kaut arī sertifikācija ne vienmēr ir nepieciešams, lai kļūtu par finanšu konsultants, kam var palīdzēt jums iegūt vairāk darba un lielākas apmaksātu darbavietu.

CFA sertifikācija tiek uzskatīta par prestižāko, jo ir grūtāk iegūt. Tas aizņem apmēram četrus gadus, lai nopelnītu CFA akreditācijas dati, kas ietver arī iet trīs eksāmeni, kas prasa vairāk nekā 300 stundas pētījuma katra. Citas prasības ietver bakalaura grādu, četru vai vairāk gadu profesionālās darba pieredzi (tai nav jābūt saistītai ar finansējumu), kā arī divas vai trīs atsauces vēstules.

Lai iegūtu CFP sertifikātu, jums ir jābūt bakalaura grādu, pabeigt kursu izklāstītās ar KZP padome, un pēc tam nodot KZP eksāmenu. Jums ir arī jāpabeidz 6000 stundas (apmēram divi gadi) saistīto pieredzi, pirms jūs varat pieteikties sertifikācijai, vai 4000, ja atbilst noteiktiem kritērijiem.

Nopelnot ChFC ir nedaudz atšķirīgs. Lai iegūtu sertifikātu, jūs varat pabeigt astoņas pašmācības kursus pie sava gaita, un jānokārto noslēguma eksāmens četru mēnešu kursa pabeigšanas. Jums ir jābūt trīs gadu pilna laika darba pieredzi, kā arī, vai pēc diviem gadiem, ja jums arī ir bakalaura vai maģistra grādu.

Nav svarīgi, kuru sertifikācija izvēlaties, tie visi ir tālākizglītības un notiekošās resertifikācijas prasības, kas jums ir jāaizpilda, ja jūs vēlaties, lai saglabātu savus akreditācijas datus.

Uzsākot finanšu konsultantu

Tā kā sertifikācijas programmām ir nepieciešama neliela darba pieredze, daudzi cilvēki, kas karjeras kā finanšu konsultanti bez iepriekšējas pieredzes, sāk strādāt jaunākā amata vietā finanšu uzņēmumā, kamēr viņi pabeidz izglītību vai iegūst pilnvaras. Daudzi uzņēmumi piedāvā prakses, kā arī, un, ja jūs vēl skolā vai nesen absolvents, sazinieties ar savu iestādi, lai noskaidrotu, vai tas sadarbojas ar jebkuru firmu.

Ir daudz vietas, jūs varat strādāt kā finanšu konsultants, un firma veidu jūs pievienoties atkarīgs no tā, kas ir vissvarīgākie, lai jums. Lielu nosaukumu uzņēmumi, piemēram, Charles Schwab vai Fidelity Investments, parasti piedāvā stabilākas mācību programmas un atbalstu, bet šādu lielo uzņēmumu kāpšana var būt grūtāka. Bieži vien lielo uzņēmumu konsultantiem ir jāatbilst arī stingrām ražošanas kvotām.

Mazāki, vairāk boutique uzņēmumi nevar piedāvāt tādu pašu apmācības līmeni, vai pavisam vārda atpazīstamību, jūs varētu saņemt ar lielāku uzņēmumu, bet kompensācija dažreiz var būt labāk. Jums var būt arī iespēja veikt vairāku veidu darbu un iegūt plašāku pieredzi mazāku firma, un labākas izredzes virzās savā karjerā.

Daudzi finanšu konsultanti izvēlas uzsākt savus uzņēmumus un strādāt par sevi. Šis maršruts parasti ir labāk piemērots cilvēkiem, kuriem jau ir pieredze šajā nozarē.

Citas Karjeras iespējas finanšu konsultantu

Kā finanšu padomnieks var atvērt citus iespējamos karjeras ceļus un iespējas attīstībai. Par finanšu konsultanti, kuri ir izstrādājuši zināšanas kādā konkrētā jomā, ieguldot vai klientu apkalpošanu, kļūstot speciālists vai nu reģionālā vai valsts līmenī laikā firma ir iespējama.

Dažos uzņēmumos daži finanšu konsultanti tehniski paliek funkcijā, bet samazina vai likvidē viņu savstarpējo mijiedarbību ar klientiem, un tā vietā vēršas aktīvā klientu kontu pārvaldīšanā citu finanšu konsultantu vārdā.

Tiem, kas interesējas par vadības trasi, var pāriet pie filiāles pārdošanas vadītāja vai filiāles vadītāja finanšu iestādē. Atkarībā no uzņēmuma politikas un biroja lieluma, finanšu konsultantam, kurš pārceļas uz filiāles vadības pozīciju, var būt vai nebūt iespēja saglabāt uzņēmējdarbības grāmatu.

Finanšu konsultanti, kuri pārceļas uz filiāļu pārdošanas vadītāju vai filiāles vadītāja amatu, var izmantot šos amatus kā atspēriena punktus reģionālās vai valsts pārdošanas vadītāju pozīcijās vai dažādos vadības amatos citās jomās, piemēram, mārketingā vai produktu pārvaldībā.