Kas ir institucionālais klients?

Institucionālie klienti, kā to definē lielākā daļa finanšu pakalpojumu uzņēmumu, sastāv no lielām nefinanšu sabiedrībām, kā arī citiem jebkura lieluma finanšu pakalpojumu uzņēmumiem. Liela lieluma definīcija parasti ietver vismaz 500 Fortune un, iespējams, arī ārpus tās.

Kontaktpunkti

Wall Street vērtspapīru sabiedrībā nefinanšu institucionālā klienta primārais attiecību vadītājs, iespējams, būs vecākais investīciju baņķieris, jo īpaši tas, kuram ir pieredze vērtspapīru parakstīšanā vai apvienošanā un pārņemšanā. Alternatīvi, ja klients izmanto vērtspapīru firmu galvenokārt darījumu veikšanai, attiecības var pārvaldīt institucionālais pārdevējs vai konta izpildītājs. Komercbankā šī attiecību pārvaldītājam ir jābūt vecākajam aizdevējam, ja klients izmanto šīs bankas aizdevumus.

Nefinanšu institucionālā klienta galvenais pārstāvis darījumos ar vērtspapīru firmām vai komercbankām, iespējams, būs uzņēmuma korporatīvā finanšu departamenta vadītājs. Attiecībās ar ieguldījumu pārvaldes sabiedrībām, kas nodarbojas ar darbinieku pensiju un 401 (k) kontiem, cilvēkresursu daļas vadītājs var būt uzņēmuma pārstāvis.

Mazo uzņēmumu klienti

Mazie uzņēmumi, jo īpaši tie, kuriem nav publiski tirgotu parādu vai pašu kapitāla, parasti tiek uzskatīti par mazumtirdzniecības klientiem. To pārskatus parasti apkalpo finanšu konsultanti vērtspapīru uzņēmumos vai mazo uzņēmumu kreditēšanas darbinieki komercbankās.

Finanšu pakalpojumu nozares klienti

Ir daudz darījumu ar uzņēmumiem finanšu pakalpojumu nozarē, pat starp lieliem, integrētiem, diversificētiem uzņēmumiem. Konkrēti, vērtspapīru uzņēmumiem, kas darbojas kā tirgus veidotāji, ir savstarpēji liela apjoma ikdienas tirdzniecība, lai pārvaldītu savus attiecīgos vērtspapīru krājumus un aizpildītu klienta rīkojumus par vērtspapīriem, kas tiem pašlaik nav.

Turklāt vērtspapīru parakstīšana bieži prasa, lai starp vairākiem uzņēmumiem tiktu organizētas ad hoc partnerības (ko sauc par sindikātiem), lai izplatītu apdrošināšanas riskus un atrastu pircējus par piedāvātajiem vērtspapīriem. Jo lielāks ir vērtspapīru emisijas apjoms, jo lielāks ir obligāciju parakstīšanas un pārdošanas sindikāts.

Ļoti bagātas personas

Ārkārtīgi augstas neto vērtības indivīdi (piemēram, tie, kuru aktīvi pārsniedz 100 miljonus ASV dolāru) var tikt sniegti, izmantojot institucionālos pārdošanas kanālus, nevis finanšu konsultantu kanālus, kas apkalpo mazumtirdzniecības klientus. Tas jo īpaši attiecas uz gadījumiem, kad šīm personām ir savi finanšu konsultanti (vai ģimenes biroji), izņemot attiecīgo uzņēmumu, un tā vietā stingri izmanto šo uzņēmumu, lai veiktu darījumus un iegūtu ieguldījumu produktus.

Institucionālās uzņēmējdarbības līnijas

Ņemiet vērā, ka atsevišķas finanšu pakalpojumu nozares nodaļas un uzņēmējdarbības virzieni parasti tiek definēti kā institucionāli. Investīciju banku darbība ir viens no piemēriem, kas balstās uz klientu raksturu.

Vēl viens piemērs ir vērtspapīru tirdzniecība; lai gan šī funkcija kalpo gan mazumtirdzniecības, gan institucionālajiem klientiem, tirdzniecības apjoma pārsvars parasti ir iestāžu vārdā. Arī tirdzniecības funkcijai ir ciešas saiknes ar ieguldījumu banku funkciju, kas rada vērtspapīrus, kas vēlāk tiks tirgoti otrreizējā tirgū.

Lai gan iekšējo vērtspapīru izpētes nodaļu izstrādātie ziņojumi un analīze parasti ir vērsti uz mazumtirdzniecības finanšu konsultantiem un mazumtirdzniecības klientiem, šīs grupas, iespējams, tiks organizētas daudzpusīgā uzņēmuma institucionālajā pusē.