Finanšu padomnieks Darba apraksts, prasmes, un alga

Finanšu konsultanti palīdz klientiem izveidot dzīvotspējīgus plānus savu finanšu pārvaldībai attiecībā pret individuālajām un ģimenes situācijām.

Laikā sākumposmā viņu karjeras, finanšu konsultanti tērēt daudz laika un enerģijas, aizpildot savu klientu sarakstus, ko izpēte jauniem klientiem. Viņi satiekas ar izredzēm un cenšas pārliecināt viņus pierakstīties kā klienti. Viņi iesaistās pastāvīgos klientos un intervē viņus, lai novērtētu to riska toleranci un finanšu mērķus.

Finanšu konsultanti iesaka ieguldījumu klāstu, tostarp akcijas, obligācijas, kopfondus un nekustamo īpašumu, lai palīdzētu klientiem sasniegt savus mērķus koledžas uzkrājumu, pensijas un labklājības veidošanā. Viņi iesaka piešķirt līdzekļus, kas atbilst klientu riska tolerancei un viņu dzīves posmam.

Kur darbojas finanšu konsultanti

Finanšu konsultanti bieži strādā lieliem finanšu pakalpojumu uzņēmumiem, bet tie var tikt izvietoti mazos vietējos birojos. Daudzi finanšu konsultanti darbojas savos uzņēmumos un strādā neatkarīgi vai ar dažiem partneriem.

Izglītība, apmācība un sertifikācija

Finanšu konsultantiem ir jāiegūst bakalaura grāds, lai iegūtu tiesības uz amatu. Padomdevēji gūst labumu no kursiem ekonomikas, matemātikas, finanšu, investīciju, grāmatvedības un nodokļu jomā.

Lielākajai daļai finanšu pakalpojumu uzņēmumu ir apmācības programmas, lai apgūtu absolventus un karjeras mainītājus ar pamatzināšanām un prasmēm. Finanšu konsultanti var uzlabot savu uzticamību ar klientiem, nopelnot finanšu plānošanas sertifikāciju kā sertificētā finanšu plānotāja (KZP) apzīmējums. Kamēr nav vajadzīgs, maģistra grāds finansēs, biznesa administrācijā vai citās līdzīgās jomās bieži vien palīdzēs uzlabot.

Finanšu konsultantu algas

Saskaņā ar Darba statistikas biroja (BLS) sniegto informāciju finanšu konsultanti no 2017. gada nopelnīja vidēji $ 90,640. Top 10 procenti finanšu konsultantu nopelnīja vismaz $ 208,000, bet apakšējie 10 procenti nopelnīja mazāk nekā $ 40,800. Finanšu konsultanti, kas strādā ieguldījumu sabiedrībām nopelnījis augstākas nekā vidēji algas un padomniekus, kas strādā sabiedrības bankām un krājaizdevu tendence nopelnīt zemākas nekā vidējās algas.

Konsultanti, kurus nodarbina finanšu pakalpojumu uzņēmumi, bieži saņem prēmijas, un šī kompensācija nav iekļauta šajos skaitļos. Kompensācija ir saistīta tieši ar produktivitātes ziņā maksu par pārdoto produktu, aktīvi pārvalda un / vai skaitu finanšu plānu radīts.

Tā kā darba samaksa un darba drošība ir lielā mērā balstīta uz sniegumu, jaunajiem konsultantiem, kuri nespēj apmierināt dzīvotspējīgu klientu sarakstu, ir augsts atalgojuma līmenis.

Nepieciešamās prasmes

Papildus biznesa un finanšu izpratnei analītiskās prasmes un cilvēku prasmes ir ļoti svarīgas, lai gūtu panākumus kā finanšu konsultantam. Advisors ir nepieciešams, lai varētu nolasīt datus, atzīst tendences un prognozēt, kurās jomās tirgi būs par lielāko vērtību saviem klientiem. Turklāt konsultantiem ir jābūt patīkamiem un uzticamiem. Būt veiksmīgs prasa veidot klientu bāzi, un dara, kas ietver pārliecināt cilvēkus, ka jūs varat būt uzticams informācijas avots un virzienu attiecībā uz viņu ieguldījumiem.

Neatkarīgi no tā, cik labs finanšu konsultants varētu būt ar skaitļiem, būs grūti izveidot klientu bāzi bez spēcīgām cilvēku prasmēm.

Nodarbinātības perspektīva

Saskaņā ar Darba statistikas biroja datiem, paredzams, ka personīgo finanšu konsultantu nodarbinātība pieaugs par 15 procentiem desmitgadē, kas beidzas 2026. gadā, kas ir daudz ātrāk nekā vidējais rādītājs visās profesijās.

Faktori, kas ietekmē izaugsmi, ir vecāka gadagājuma pensionāru skaits, kam nepieciešama palīdzība finanšu plānošanā, un tendence uz pašu pārvaldītiem pensiju resursiem uzņēmuma kontrolēto pensiju vietā. Plašāka automatizēto plānošanas resursu izmantošana var ierobežot finanšu konsultantu iespēju pieaugumu.